AS REGRAS E OS LIMITES DE ATUAÇÃO DO ASSESSOR DE INVESTIMENTOS

O trabalho AI é regulado pela ICVM 497 e ela é bem clara ao delimitar os limites de atuação deste profissional.

Um AI é proibido de fazer gestão, análise ou prestar serviço consultoria, portanto não pode prometer rentabilidade e nem cobrar nada dos clientes que atende.

A atividade de um AI é baseada em 3 etapas.

Etapa 1 Auxilio na análise do perfil do investidor

Ao abrir conta em uma corretora de valores o cliente precisa fazer seu perfil de investidor e o AI pode ajuda-lo nesta etapa, explicando as perguntas deste questionário e o resultado do mesmo.

Etapa 2 Suporte na elaboração da carteira de investimentos

Usando como premissa o perfil do investidor, o AI pode apresentar ao cliente produtos compatíveis com suas necessidades, explicando os riscos, as características e regras de aplicação e resgate.

Etapa 3 Acompanhamento da carteira de investimentos

Por estar diariamente e diretamente em contato com as corretoras, os analistas e os gestores, o AI deve acompanhar o desempenho dos investimentos de seus clientes e alerta-los quando oscilações bruscas ocorrerem ou quando os objetivos forem atingidos.

Como em toda profissão existem os bons e os maus Assessores de Investimentos, por isto é sempre importante o que o investidor verifique a reputação do seu AI tirando suas referências com um cliente dele e checando suas qualificações e certificações junto à Corretora (o nome do AI tem que estar no site da instituição financeira), CVM, B3 e ANCORD.

Auxilio na análise do perfil do investidor

Ao abrir conta em uma corretora de valores o cliente precisa fazer seu perfil de investidor e o AI pode ajuda-lo nesta etapa, explicando as perguntas deste questionário e o resultado do mesmo.